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警惕非法“第四方支付”!實為與博彩網站對接的“洗錢”平臺

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  盜用個人信息,為躲避監管制造假合同
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  非法“第四方支付”平臺,小心!
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  在上海某超市,顧客購物使用手機二維碼支付。資料圖片
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  公安部近日在京召開新聞發布會,通報了全國公安機關“凈網2019”專項行動典型案例。通報案例中,福建公安機關重拳出擊,成功摧毀一為網絡賭博團伙提供支付通道的非法“第四方支付”平臺的消息引發諸多關注。行業專家建議,用戶在使用移動支付的過程中,一定要認準合法平臺,以避免個人的財產損失。
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  非法搭建的支付通道
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  移動互聯時代,以支付寶、微信支付等為代表的“第三方支付”已經深入百姓生活,成為日常生活和工作中不可或缺的一部分。那么,什么是非法“第四方支付”呢?
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  據福建省南平市順昌縣公安局網安大隊教導員黃浩介紹,所謂“第四方支付”平臺是指未獲得國家支付結算許可,違反國家支付結算制度,依托支付寶、財付通等正規第三方支付平臺,通過大量注冊商戶或個人賬戶,非法搭建的支付通道。
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  近日,福建省公安機關成功破獲一起侵犯公民個人信息案,搗毀5個非法“第四方支付”平臺,查明平臺充值資金流水1.1億余元,抓獲犯罪嫌疑人40余名,涉及福建、遼寧、河南等省市。據了解,不法分子是通過開設所謂的網絡科技公司,以經營互聯網接入及相關服務為名掩蓋非法獲取公民個人信息之實。與此同時,犯罪團伙成員通過網絡買賣銀行卡、身份證、手機卡、U盾等“四件套”,再高價出售給境內外不法分子來非法牟利。
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  處在這一網絡黑灰產業鏈上游的,正是涉嫌“洗錢”的非法“第四方支付”平臺。這些平臺與境外非法博彩網站或詐騙組織對接,利用“四件套”注冊網絡虛擬支付賬號,在資金幾經流轉后實現洗錢目的,犯罪分子再從中抽取傭金。
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  通常情況下,使用這些非法支付平臺的是一些賭博、詐騙和淫穢色情等團伙、人員,為規避監管,他們只能通過非法支付平臺層層轉賬。因此,此類非法支付平臺抽取的手續費也比較高。
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  常以“合法”面目示人
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  近年來,公安機關始終堅持重拳出擊,嚴打網絡賭博、網絡傳銷犯罪。為了在資金結算環節逃避打擊,非法“第四方支付”平臺悄然露頭,以完成大規模非法牟利。
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  業內專家指出,第三方支付平臺往往監管嚴格,非法網站不能接入,非法“第四方平臺”便趁機出現。
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  公安部網絡安全保衛局巡視員張宏業介紹說,“第四方支付”平臺又稱聚合支付,聚合第三方支付平臺、合作銀行及其他服務商等接口,非法對外提供綜合支付結算業務,是目前電信網絡詐騙、網絡賭博等犯罪團伙套取、漂白非法資金的所謂“綠色通道”。在通過大量購買空殼公司或用員工個人信息注冊“第三方支付”賬號后,不法分子再搭建網絡平臺,用這些賬號來收取客戶資金,承擔相關黑灰利益鏈條的資金結算工作。
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  值得注意的是,這些非法“第四方支付”平臺往往以“合法”面目示人,通過層層偽裝來逃避打擊監管。去年,廣東省公安廳網警總隊就曾開展打擊非法“第四方支付”平臺的系列專案收網行動,成功摧毀3個為網絡賭博等犯罪活動提供資金結算的犯罪團伙。在深圳警方摧毀的一個非法“第四方支付”平臺中,就是以“游戲公司”為掩護,借“商貿工作”來偽裝自己,并為躲避監管準備了內容虛構的假合同。
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  別掃來源不明二維碼
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  就在今年年初,最高人民法院和最高人民檢察院聯合發布了《關于辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》,旨在依法懲治非法從事資金支付結算業務和非法買賣外匯犯罪活動,以維護金融市場秩序。《解釋》中明晰了對“非法從事資金支付結算業務”和“非法買賣外匯”的認定標準,也為公安機關依法辦理此類案件提供了參考。
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  專家指出,現階段的非法“第四方支付”平臺分工已經更為細化,一條完整而又隱蔽的產業鏈也對“第三方支付”平臺的正常運營秩序產生了負面影響,務必要多策并舉、嚴厲打擊。
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  黃浩提醒,“第四方支付”平臺并未擁有支付許可牌照,由個人組建的背景下也無法保障用戶的資金安全,用戶如果在下載相關軟件時發現涉嫌賭博、色情等內容,應不參與、不傳播,并積極向警方舉報相關線索。
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  “廣大人民群眾在從事互聯網金融活動時,要認準合規合法的網絡支付平臺,不要輕信平臺虛假宣傳,不要隨意掃來源不明的支付二維碼,避免將個人資金轉入此類非法支付平臺,謹防上當受騙或個人財產損失。”黃浩說。(記者 孫亞慧)
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編輯:高方勇 來源:新華網 發布時間:2019年06月24日 11時00分50秒

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